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銀監辦發(fa)〔2010〕343號(hao)

各銀監(jian)局，銀監(jian)會直接監(jian)管的信托公司：

       近來(lai)，信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)司房地(di)產(chan)(chan)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)業務增長迅速(su)，個別信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)司開展這項業務不夠審慎。為有效落實國家房地(di)產(chan)(chan)調(diao)控政策，進一步規(gui)范房地(di)產(chan)(chan)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)業務，提高信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)司風(feng)(feng)險防范意識(shi)和風(feng)(feng)險控制能力，根據《信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)司管(guan)理辦(ban)法》及相關規(gui)定，現(xian)就信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)公(gong)司房地(di)產(chan)(chan)信(xin)(xin)(xin)(xin)托(tuo)(tuo)(tuo)業務風(feng)(feng)險提示如(ru)下：

一(yi)．各信(xin)(xin)托公司(si)應立即對房地產(chan)信(xin)(xin)托業務(wu)進行合規性風險(xian)(xian)自查。逐筆分析業務(wu)合規性和風險(xian)(xian)狀(zhuang)況(kuang)，包括(kuo)信(xin)(xin)托公司(si)發(fa)放貸款的房地產(chan)開發(fa)項目是否滿足“四證”齊全、開發(fa)商或其控股(gu)股(gu)東具(ju)備二級資質、項目資本金比例達到國家最低要求等(deng)條(tiao)件；第(di)一(yi)還款來源充足性、可靠(kao)性評(ping)(ping)價(jia)；抵質押等(deng)擔(dan)保措施(shi)情況(kuang)及評(ping)(ping)價(jia)；項目到期償付能力(li)評(ping)(ping)價(jia)及風險(xian)(xian)處置預案(an)等(deng)內容。

    二(er)．各銀(yin)監(jian)(jian)局要(yao)加強對(dui)(dui)轄(xia)內信(xin)托(tuo)(tuo)公(gong)(gong)(gong)司房地(di)產(chan)信(xin)托(tuo)(tuo)業(ye)務合規性監(jian)(jian)管和風險監(jian)(jian)控(kong)，結合今年開(kai)展的專(zhuan)項調查(cha)(cha)和壓力測試，在信(xin)托(tuo)(tuo)公(gong)(gong)(gong)司自查(cha)(cha)基礎(chu)上(shang)，逐筆對(dui)(dui)房地(di)產(chan)信(xin)托(tuo)(tuo)業(ye)務進(jin)行核查(cha)(cha)，對(dui)(dui)以受讓(rang)債權等方式變相提供貸款(kuan)的情況，要(yao)按照實(shi)質(zhi)重于(yu)形(xing)式的原則予以甄別。自查(cha)(cha)和核查(cha)(cha)中發現的問題，應立(li)即采取措施責成信(xin)托(tuo)(tuo)公(gong)(gong)(gong)司予以糾正(zheng)，對(dui)(dui)違規行為依法查(cha)(cha)處。各銀(yin)監(jian)(jian)局于(yu)12月20日前將核查(cha)(cha)及(ji)處理結果書(shu)面報告銀(yin)監(jian)(jian)會。

    三．各(ge)銀監(jian)(jian)局要督(du)促信(xin)托公司在(zai)開展房(fang)地產信(xin)托業務時(shi)審慎(shen)選(xuan)擇(ze)交(jiao)易對(dui)(dui)手，合(he)理把握規模擴(kuo)張，加強(qiang)信(xin)托資(zi)金運用(yong)監(jian)(jian)控，嚴(yan)控對(dui)(dui)大(da)型房(fang)企集(ji)(ji)團多(duo)頭授信(xin)、集(ji)(ji)團成員內(nei)部關聯風險(xian)，積極防范房(fang)地產市場調(diao)整風險(xian)。對(dui)(dui)執行不力的銀監(jian)(jian)局，銀監(jian)(jian)會將予(yu)以通報(bao)，并(bing)視情況追究相關責任(ren)。

      請銀監(jian)局(ju)將(jiang)本(ben)通知(zhi)轉發給轄內有(you)關銀監(jian)分局(ju)和信托公司，如有(you)重大問題，請及時向銀監(jian)會報告(gao)。